联网核查公民身份信息系统正式建成运行

2007年7月27日 | 分类: 业界新闻 | 标签:

昨天,中国人民银行和公安部在北京联合召开发布会,宣布银行业金融机构联网核查公民身份信息系统正式建成运行.
中国人民银行副行长苏宁介绍说,联网核查系统运行后,客户申请办理下述银行业务时,如法律、法规或部门规章规定需要核对客户出示的居民身份证,银行机构将对其公民身份信息进行联网核查
一是银行账户业务,具体包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务.
二是支付结算业务,包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务.
三是信贷业务,具体包括个人贷款业务或单位贷款等业务.
四是其他银行业务,例如交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务.
联网核查是指银行机构通过联网核查系统核对公民身份信息行为.统计显示,自联网核查系统建成试运行以来,全国银行机构共联网核查了3200多万笔,经联网核查确认客户出示的居民身份证系虚假证件的案例有2500多起,其中 230多起具有违法犯罪嫌疑的案件已移送当地公安机关.另外,当核查结果不一致时,相关个人自动放弃办理业务的近10万人次

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